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ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナーとは

FP(ファイナンシャルプランナー)とは、個人が生活をしていく上で必要な経済面の裏づけを作る手伝いやアドバイスをする仕事です。 人の生き方や考え方によって、解決しなければならない問題はそれぞれ異なりますが、どんな生き方をするにしても金銭面の裏付けは必ず必要です。 米国では「個人が安心して生活していくために必要なアドバイザー」は、医者と弁護士とFP(ファイナンシャルプランナー)の3人だと言われています。

 

FP(ファイナンシャルプランナー)は、
大きく分けて3つの部分から構成されます。

 

収入を増やすための対策です。

不動産の有効活用で家賃収入を得られるようにするとか、リタイヤの時期を先に伸ばしてもらうといったことも対策の一つとなります。

 

支出を減らすことで、保険の見直しやローンの借換えや早期返済などを検討します。

節税も支出を減らす有効な手段です。

 

運用、つまり金融資産の有効活用です。

 

これら3つの側面から検討してトータルのプランを作成するのがFP(ファイナンシャルプランナー)のプランニングです。
簡単に言えば、人によって夢や希望はそれぞ違いますよね。
あなたのライフプラン「人生設計」や「生活設計」のお手伝いをする仕事です。

結婚・教育・マイホーム購入・年金・老後・介護・相続・貯蓄・資産運用などの「人生設計」「生活設計」何でもお気軽に当社FP(ファイナンシャルプランナー)へご相談下さい。

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